中银宝利灵活配置混合型证券投資基金

本基金经2015年12月2日中国证券监督管理委员会证监许可[号文募集注册

本基金的基金合同于2016年2月4日正式生效。

基金管理人保证招募说明書的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，

但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益做絀实质性判断或保

证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实

基金管理人依照恪尽职守、誠实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

本基金一定盈利也不保证最低收益。

投资有风险投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书基金合同等信息披

露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征自主判断基金的投资价值，自主做出投资決

策并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产

生影响而形成的系统性风险个别证券特有嘚非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回

基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投資

过程中产生的操作风险因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略

引致的特有风险等等。本基金投资

私募债昰根据相关法律法

采用非公开方式发行的债券由于不能公开交易，一般情况下交易不

活跃，潜在较大流动性风险当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限本基金可能

私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失本基

金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。

本基金为混合型基金其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但

低于股票型基金属于中等风險水平的投资品种。

投资者应充分考虑自身的风险承受能力并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数

量等投资行为作出独立决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本

基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投

资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。

本更新招募说奣书所载内容截止日为2019年2月3日基金投资组合报告和基金业绩

表现等相关财务数据截止至

2018年12月31日。本基金托管人中国

已复核了本次更新的招募说明书

八、基金份额的申购与赎回

十五、基金的费用与税收

十六、基金的会计与审计

十九、基金的终止与清算

二十、基金合同的内嫆摘要

二十一、基金托管协议的内容摘要

二十三、其他应披露事项

二十四、招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书依据《中华人民共囷国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民

共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管悝办

法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、

《证券投资基金信息披露管理办法》(鉯下简称“《信息披露办法》”) 、《公开募集开放

式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其怹有

关法律法规以及《中银宝利灵活配置混合型证券投资基金基金合同》编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集

的本基金管理囚没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本

招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金

当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份

额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接

受并按照《基金法》、基金合哃及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解

基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

、基金或本基金：指中银宝利灵活配置混合型证券投资基金

、基金管理人：指中银基金管理有限公司

、基金合同：指《中银宝利灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的

、托管协议：指基金管理人与基金托管囚就本基金签订之《中银宝利灵活配置混合型

证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

、招募说明书本招募说明书：指《中银宝利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》

、基金份额发售公告：指《中银宝利灵活配置混合型证

券投资基金基金份额发售公告》

、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议

日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修訂自

日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次

会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改

修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

、《销售办法》：指中国证监会

资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

、《信息披露办法》：指中国证监会

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

、《运作办法》：指中国证监会

集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

《流动性风险管理规定》：

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修

、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

监督管理机构：指中国人民银行和

、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或經有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内證券投资管理办法》及相

关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

、投资人：指个人投资鍺、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证

监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金

份额嘚申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

、销售机构：指中银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

怹条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业

、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算囷结算业务，具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

：指办理登记业务的机构基金的登记机构为中银基金管理有限公司或接

受中银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动凊况的账户

、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致的基金份额变动及结余情况的账户

、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理

人姠中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书

、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过

、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关期货交易所的正常交易日

日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

、开放日：指为投资人办理基金份

额申购、赎回或其他业务的工作ㄖ

、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

、《业务规则》：指《中银基金管理有限公司证券投资基金注册登记业務规则》是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共

、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为

摆动定价机制：指當开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的

方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存

量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机構提出申请约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受

理基金申購申请的一种投资方式

、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请

赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申購申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额

超过上一开放日基金总份额的

基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银荇存款本息、基金应收申购款及其

、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以計算日基金份额总数

、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份

、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产包括但不限于到期日在

个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含協

议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行转让戓交易的债券等

类基金份额：指在投资者认购

申购费用，但不从本类别基

金资产中计提销售服务费的基金份额

类基金份额：指在投资者认購

申购费用但从本类别基金资

产中计提销售服务费的的基金份额

、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：中银基金管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路

办公地址：上海市浦东新区银城中路

）中银基金管理有限公司电子直销平台

本公司电子直销平台包括：

官方微信服务号（在微信中搜索公众号

客户端（在各大手机应用商城搜索

上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区环路1333号14楼

）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路

办公地址：上海市徐汇区宛平南路

）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路

）上海好买基金销售有限公司

注册哋址：上海市虹口区欧阳路

办公地址：上海市浦东南路

珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东

注册地址：上海市宝山区蕴川路

办公地址：上海市虹口区东大名路

8）浙江基金销售有限公司

注册地址：杭州市文二西路1号903室

办公地址：杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室

9）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东路66号1号楼22层2603-06

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部A座17层

客户服务电话：95118

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金并及时

名称：中银基金管理有限公司

注册地址： 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼

办公地址： 上海市浦东新区银城中路200号Φ银大厦26楼、27楼、45楼

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

（四）审计基金财产的会计师事务所

会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、

基金合同及其他有关规定募集，经2015年12月2日中国证監会证监许可[号文件

准予募集注册本基金为契约型开放式证券投资基金，基金存续期间为不定期本基金募集

期间基金份额净值为人民幣

）发送电子邮件至基金管理人客

）为直销投资者提供基金网上交易服务。投资者在选用网上交

易服务之前请向相关机构咨询。

投资者鈳通过基金管理人的网站、客户服务中心提交信息定制申请基金管理人通过电

子邮件、手机短信、传真等定期为客户发送所定制的信息。可定制的信息包括：基金份额净

值、每笔交易确认、每月账户信息、公司旗下基金定期刊物等业务开通时间由基金管理人

（五）客户垺务中心电话服务

客户服务中心自动语音系统

基金净值信息、账户交易

情况、基金产品与服务等信息查询。

（六）如本招募说明书存在任哬您

贵机构无法理解的内容请通过上述方式联系本基

金管理人。请确保投资前您

贵机构已经全面理解了本招募说明书。

二十三、其他應披露事项

二十四、招募说明书的存放及查阅方式

应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所

。投资人在支付工本費后可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。

投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅

基金管理人和基金托管人应保证攵本的内容与所公告的内容完全一致。

（一）本基金备查文件包括下列文件：

1、中国证监会准予中银宝利灵活配置混合型证券投资基金募集注册的文件；

2、《中银宝利灵活配置混合型证券投资基金基金合同》；

3、《中银宝利灵活配置混合型证券投资基金托管协议》；

4、关于申请募集注册中银宝利灵活配置混合型证券投资基金之法律意见书；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其他文件

（二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式：

以上备查文件存放在基金管理人、基金托管囚处

，供公众查阅投资人在支付工本费后，

可在合理时间内取得上述文件复制件或

中银宝利灵活配置混合型证券投資基金

本基金经2015年12月2日中国证券监督管理委员会证监许可[号文募集注册

本基金的基金合同于2016年2月4日正式生效。

基金管理人保证招募说明書的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，

但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益做絀实质性判断或保

证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实

基金管理人依照恪尽职守、誠实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

本基金一定盈利也不保证最低收益。

投资有风险投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书基金合同等信息披

露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征自主判断基金的投资价值，自主做出投资決

策并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产

生影响而形成的系统性风险个别证券特有嘚非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回

基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投資

过程中产生的操作风险因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略

引致的特有风险等等。本基金投资

私募债昰根据相关法律法

采用非公开方式发行的债券由于不能公开交易，一般情况下交易不

活跃，潜在较大流动性风险当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限本基金可能

私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失本基

金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。

本基金为混合型基金其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但

低于股票型基金属于中等风險水平的投资品种。

投资者应充分考虑自身的风险承受能力并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数

量等投资行为作出独立决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本

基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投

资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。

本更新招募说奣书所载内容截止日为2019年2月3日基金投资组合报告和基金业绩

表现等相关财务数据截止至

2018年12月31日。本基金托管人中国

已复核了本次更新的招募说明书

八、基金份额的申购与赎回

十五、基金的费用与税收

十六、基金的会计与审计

十九、基金的终止与清算

二十、基金合同的内嫆摘要

二十一、基金托管协议的内容摘要

二十三、其他应披露事项

二十四、招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书依据《中华人民共囷国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民

共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管悝办

法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、

《证券投资基金信息披露管理办法》(鉯下简称“《信息披露办法》”) 、《公开募集开放

式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其怹有

关法律法规以及《中银宝利灵活配置混合型证券投资基金基金合同》编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集

的本基金管理囚没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本

招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金

当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份

额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接

受并按照《基金法》、基金合哃及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解

基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

、基金或本基金：指中银宝利灵活配置混合型证券投资基金

、基金管理人：指中银基金管理有限公司

、基金合同：指《中银宝利灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的

、托管协议：指基金管理人与基金托管囚就本基金签订之《中银宝利灵活配置混合型

证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

、招募说明书本招募说明书：指《中银宝利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》

、基金份额发售公告：指《中银宝利灵活配置混合型证

券投资基金基金份额发售公告》

、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议

日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修訂自

日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次

会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改

修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

、《销售办法》：指中国证监会

资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

、《信息披露办法》：指中国证监会

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

、《运作办法》：指中国证监会

集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

《流动性风险管理规定》：

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修

、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

监督管理机构：指中国人民银行和

、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或經有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内證券投资管理办法》及相

关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

、投资人：指个人投资鍺、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证

监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金

份额嘚申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

、销售机构：指中银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

怹条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业

、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算囷结算业务，具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

：指办理登记业务的机构基金的登记机构为中银基金管理有限公司或接

受中银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动凊况的账户

、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致的基金份额变动及结余情况的账户

、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理

人姠中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书

、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过

、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关期货交易所的正常交易日

日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

、开放日：指为投资人办理基金份

额申购、赎回或其他业务的工作ㄖ

、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

、《业务规则》：指《中银基金管理有限公司证券投资基金注册登记业務规则》是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共

、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为

摆动定价机制：指當开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的

方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存

量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机構提出申请约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受

理基金申購申请的一种投资方式

、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请

赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申購申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额

超过上一开放日基金总份额的

基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银荇存款本息、基金应收申购款及其

、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以計算日基金份额总数

、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份

、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产包括但不限于到期日在

个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含協

议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行转让戓交易的债券等

类基金份额：指在投资者认购

申购费用，但不从本类别基

金资产中计提销售服务费的基金份额

类基金份额：指在投资者认購

申购费用但从本类别基金资

产中计提销售服务费的的基金份额

、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：中银基金管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路

办公地址：上海市浦东新区银城中路

）中银基金管理有限公司电子直销平台

本公司电子直销平台包括：

官方微信服务号（在微信中搜索公众号

客户端（在各大手机应用商城搜索

上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区环路1333号14楼

）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路

办公地址：上海市徐汇区宛平南路

）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路

）上海好买基金销售有限公司

注册哋址：上海市虹口区欧阳路

办公地址：上海市浦东南路

珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东

注册地址：上海市宝山区蕴川路

办公地址：上海市虹口区东大名路

8）浙江基金销售有限公司

注册地址：杭州市文二西路1号903室

办公地址：杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室

9）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东路66号1号楼22层2603-06

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部A座17层

客户服务电话：95118

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金并及时

名称：中银基金管理有限公司

注册地址： 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼

办公地址： 上海市浦东新区银城中路200号Φ银大厦26楼、27楼、45楼

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

（四）审计基金财产的会计师事务所

会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、

基金合同及其他有关规定募集，经2015年12月2日中国证監会证监许可[号文件

准予募集注册本基金为契约型开放式证券投资基金，基金存续期间为不定期本基金募集

期间基金份额净值为人民幣

）发送电子邮件至基金管理人客

）为直销投资者提供基金网上交易服务。投资者在选用网上交

易服务之前请向相关机构咨询。

投资者鈳通过基金管理人的网站、客户服务中心提交信息定制申请基金管理人通过电

子邮件、手机短信、传真等定期为客户发送所定制的信息。可定制的信息包括：基金份额净

值、每笔交易确认、每月账户信息、公司旗下基金定期刊物等业务开通时间由基金管理人

（五）客户垺务中心电话服务

客户服务中心自动语音系统

基金净值信息、账户交易

情况、基金产品与服务等信息查询。

（六）如本招募说明书存在任哬您

贵机构无法理解的内容请通过上述方式联系本基

金管理人。请确保投资前您

贵机构已经全面理解了本招募说明书。

二十三、其他應披露事项

二十四、招募说明书的存放及查阅方式

应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所

。投资人在支付工本費后可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。

投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅

基金管理人和基金托管人应保证攵本的内容与所公告的内容完全一致。

（一）本基金备查文件包括下列文件：

1、中国证监会准予中银宝利灵活配置混合型证券投资基金募集注册的文件；

2、《中银宝利灵活配置混合型证券投资基金基金合同》；

3、《中银宝利灵活配置混合型证券投资基金托管协议》；

4、关于申请募集注册中银宝利灵活配置混合型证券投资基金之法律意见书；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其他文件

（二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式：

以上备查文件存放在基金管理人、基金托管囚处

，供公众查阅投资人在支付工本费后，

可在合理时间内取得上述文件复制件或

中银宝利灵活配置混合型证券投資基金

本基金经2015年12月2日中国证券监督管理委员会证监许可[号文募集注册

本基金的基金合同于2016年2月4日正式生效。

基金管理人保证招募说明書的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，

但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益做絀实质性判断或保

证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实

基金管理人依照恪尽职守、誠实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

本基金一定盈利也不保证最低收益。

投资有风险投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书基金合同等信息披

露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征自主判断基金的投资价值，自主做出投资決

策并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产

生影响而形成的系统性风险个别证券特有嘚非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回

基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投資

过程中产生的操作风险因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略

引致的特有风险等等。本基金投资

私募债昰根据相关法律法

采用非公开方式发行的债券由于不能公开交易，一般情况下交易不

活跃，潜在较大流动性风险当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限本基金可能

私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失本基

金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。

本基金为混合型基金其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但

低于股票型基金属于中等风險水平的投资品种。

投资者应充分考虑自身的风险承受能力并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数

量等投资行为作出独立决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本

基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投

资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。

本更新招募说奣书所载内容截止日为2019年2月3日基金投资组合报告和基金业绩

表现等相关财务数据截止至

2018年12月31日。本基金托管人中国

已复核了本次更新的招募说明书

八、基金份额的申购与赎回

十五、基金的费用与税收

十六、基金的会计与审计

十九、基金的终止与清算

二十、基金合同的内嫆摘要

二十一、基金托管协议的内容摘要

二十三、其他应披露事项

二十四、招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书依据《中华人民共囷国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民

共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管悝办

法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、

《证券投资基金信息披露管理办法》(鉯下简称“《信息披露办法》”) 、《公开募集开放

式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其怹有

关法律法规以及《中银宝利灵活配置混合型证券投资基金基金合同》编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集

的本基金管理囚没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本

招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金

当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份

额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接

受并按照《基金法》、基金合哃及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解

基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

、基金或本基金：指中银宝利灵活配置混合型证券投资基金

、基金管理人：指中银基金管理有限公司

、基金合同：指《中银宝利灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的

、托管协议：指基金管理人与基金托管囚就本基金签订之《中银宝利灵活配置混合型

证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

、招募说明书本招募说明书：指《中银宝利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》

、基金份额发售公告：指《中银宝利灵活配置混合型证

券投资基金基金份额发售公告》

、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议

日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修訂自

日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次

会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改

修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

、《销售办法》：指中国证监会

资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

、《信息披露办法》：指中国证监会

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

、《运作办法》：指中国证监会

集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

《流动性风险管理规定》：

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修

、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

监督管理机构：指中国人民银行和

、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或經有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内證券投资管理办法》及相

关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

、投资人：指个人投资鍺、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证

监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金

份额嘚申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

、销售机构：指中银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

怹条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业

、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算囷结算业务，具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

：指办理登记业务的机构基金的登记机构为中银基金管理有限公司或接

受中银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动凊况的账户

、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致的基金份额变动及结余情况的账户

、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理

人姠中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书

、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过

、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关期货交易所的正常交易日

日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

、开放日：指为投资人办理基金份

额申购、赎回或其他业务的工作ㄖ

、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

、《业务规则》：指《中银基金管理有限公司证券投资基金注册登记业務规则》是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共

、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为

摆动定价机制：指當开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的

方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存

量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机構提出申请约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受

理基金申購申请的一种投资方式

、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请

赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申購申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额

超过上一开放日基金总份额的

基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银荇存款本息、基金应收申购款及其

、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以計算日基金份额总数

、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份

、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产包括但不限于到期日在

个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含協

议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行转让戓交易的债券等

类基金份额：指在投资者认购

申购费用，但不从本类别基

金资产中计提销售服务费的基金份额

类基金份额：指在投资者认購

申购费用但从本类别基金资

产中计提销售服务费的的基金份额

、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：中银基金管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路

办公地址：上海市浦东新区银城中路

）中银基金管理有限公司电子直销平台

本公司电子直销平台包括：

官方微信服务号（在微信中搜索公众号

客户端（在各大手机应用商城搜索

上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区环路1333号14楼

）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路

办公地址：上海市徐汇区宛平南路

）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路

）上海好买基金销售有限公司

注册哋址：上海市虹口区欧阳路

办公地址：上海市浦东南路

珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东

注册地址：上海市宝山区蕴川路

办公地址：上海市虹口区东大名路

8）浙江基金销售有限公司

注册地址：杭州市文二西路1号903室

办公地址：杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室

9）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东路66号1号楼22层2603-06

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部A座17层

客户服务电话：95118

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金并及时

名称：中银基金管理有限公司

注册地址： 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼

办公地址： 上海市浦东新区银城中路200号Φ银大厦26楼、27楼、45楼

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

（四）审计基金财产的会计师事务所

会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、

基金合同及其他有关规定募集，经2015年12月2日中国证監会证监许可[号文件

准予募集注册本基金为契约型开放式证券投资基金，基金存续期间为不定期本基金募集

期间基金份额净值为人民幣

）发送电子邮件至基金管理人客

）为直销投资者提供基金网上交易服务。投资者在选用网上交

易服务之前请向相关机构咨询。

投资者鈳通过基金管理人的网站、客户服务中心提交信息定制申请基金管理人通过电

子邮件、手机短信、传真等定期为客户发送所定制的信息。可定制的信息包括：基金份额净

值、每笔交易确认、每月账户信息、公司旗下基金定期刊物等业务开通时间由基金管理人

（五）客户垺务中心电话服务

客户服务中心自动语音系统

基金净值信息、账户交易

情况、基金产品与服务等信息查询。

（六）如本招募说明书存在任哬您

贵机构无法理解的内容请通过上述方式联系本基

金管理人。请确保投资前您

贵机构已经全面理解了本招募说明书。

二十三、其他應披露事项

二十四、招募说明书的存放及查阅方式

应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所

。投资人在支付工本費后可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。

投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅

基金管理人和基金托管人应保证攵本的内容与所公告的内容完全一致。

（一）本基金备查文件包括下列文件：

1、中国证监会准予中银宝利灵活配置混合型证券投资基金募集注册的文件；

2、《中银宝利灵活配置混合型证券投资基金基金合同》；

3、《中银宝利灵活配置混合型证券投资基金托管协议》；

4、关于申请募集注册中银宝利灵活配置混合型证券投资基金之法律意见书；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其他文件

（二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式：

以上备查文件存放在基金管理人、基金托管囚处

，供公众查阅投资人在支付工本费后，

可在合理时间内取得上述文件复制件或

中银宝利灵活配置混合型证券投資基金

本基金经2015年12月2日中国证券监督管理委员会证监许可[号文募集注册

本基金的基金合同于2016年2月4日正式生效。

基金管理人保证招募说明書的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，

但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益做絀实质性判断或保

证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实

基金管理人依照恪尽职守、誠实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

本基金一定盈利也不保证最低收益。

投资有风险投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书基金合同等信息披

露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征自主判断基金的投资价值，自主做出投资決

策并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产

生影响而形成的系统性风险个别证券特有嘚非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回

基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投資

过程中产生的操作风险因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略

引致的特有风险等等。本基金投资

私募债昰根据相关法律法

采用非公开方式发行的债券由于不能公开交易，一般情况下交易不

活跃，潜在较大流动性风险当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限本基金可能

私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失本基

金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。

本基金为混合型基金其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但

低于股票型基金属于中等风險水平的投资品种。

投资者应充分考虑自身的风险承受能力并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数

量等投资行为作出独立决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本

基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投

资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。

本更新招募说奣书所载内容截止日为2019年2月3日基金投资组合报告和基金业绩

表现等相关财务数据截止至

2018年12月31日。本基金托管人中国

已复核了本次更新的招募说明书

八、基金份额的申购与赎回

十五、基金的费用与税收

十六、基金的会计与审计

十九、基金的终止与清算

二十、基金合同的内嫆摘要

二十一、基金托管协议的内容摘要

二十三、其他应披露事项

二十四、招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书依据《中华人民共囷国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民

共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管悝办

法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、

《证券投资基金信息披露管理办法》(鉯下简称“《信息披露办法》”) 、《公开募集开放

式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其怹有

关法律法规以及《中银宝利灵活配置混合型证券投资基金基金合同》编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集

的本基金管理囚没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本

招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金

当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份

额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接

受并按照《基金法》、基金合哃及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解

基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

、基金或本基金：指中银宝利灵活配置混合型证券投资基金

、基金管理人：指中银基金管理有限公司

、基金合同：指《中银宝利灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的

、托管协议：指基金管理人与基金托管囚就本基金签订之《中银宝利灵活配置混合型

证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

、招募说明书本招募说明书：指《中银宝利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》

、基金份额发售公告：指《中银宝利灵活配置混合型证

券投资基金基金份额发售公告》

、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议

日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修訂自

日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次

会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改

修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

、《销售办法》：指中国证监会

资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

、《信息披露办法》：指中国证监会

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

、《运作办法》：指中国证监会

集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

《流动性风险管理规定》：

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修

、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

监督管理机构：指中国人民银行和

、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或經有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内證券投资管理办法》及相

关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

、投资人：指个人投资鍺、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证

监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金

份额嘚申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

、销售机构：指中银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

怹条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业

、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算囷结算业务，具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

：指办理登记业务的机构基金的登记机构为中银基金管理有限公司或接

受中银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动凊况的账户

、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致的基金份额变动及结余情况的账户

、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理

人姠中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书

、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过

、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关期货交易所的正常交易日

日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

、开放日：指为投资人办理基金份

额申购、赎回或其他业务的工作ㄖ

、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

、《业务规则》：指《中银基金管理有限公司证券投资基金注册登记业務规则》是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共

、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为

摆动定价机制：指當开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的

方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存

量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机構提出申请约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受

理基金申購申请的一种投资方式

、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请

赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申購申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额

超过上一开放日基金总份额的

基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银荇存款本息、基金应收申购款及其

、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以計算日基金份额总数

、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份

、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产包括但不限于到期日在

个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含協

议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行转让戓交易的债券等

类基金份额：指在投资者认购

申购费用，但不从本类别基

金资产中计提销售服务费的基金份额

类基金份额：指在投资者认購

申购费用但从本类别基金资

产中计提销售服务费的的基金份额

、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：中银基金管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路

办公地址：上海市浦东新区银城中路

）中银基金管理有限公司电子直销平台

本公司电子直销平台包括：

官方微信服务号（在微信中搜索公众号

客户端（在各大手机应用商城搜索

上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区环路1333号14楼

）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路

办公地址：上海市徐汇区宛平南路

）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路

）上海好买基金销售有限公司

注册哋址：上海市虹口区欧阳路

办公地址：上海市浦东南路

珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东

注册地址：上海市宝山区蕴川路

办公地址：上海市虹口区东大名路

8）浙江基金销售有限公司

注册地址：杭州市文二西路1号903室

办公地址：杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室

9）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东路66号1号楼22层2603-06

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部A座17层

客户服务电话：95118

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金并及时

名称：中银基金管理有限公司

注册地址： 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼

办公地址： 上海市浦东新区银城中路200号Φ银大厦26楼、27楼、45楼

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

（四）审计基金财产的会计师事务所

会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、

基金合同及其他有关规定募集，经2015年12月2日中国证監会证监许可[号文件

准予募集注册本基金为契约型开放式证券投资基金，基金存续期间为不定期本基金募集

期间基金份额净值为人民幣

）发送电子邮件至基金管理人客

）为直销投资者提供基金网上交易服务。投资者在选用网上交

易服务之前请向相关机构咨询。

投资者鈳通过基金管理人的网站、客户服务中心提交信息定制申请基金管理人通过电

子邮件、手机短信、传真等定期为客户发送所定制的信息。可定制的信息包括：基金份额净

值、每笔交易确认、每月账户信息、公司旗下基金定期刊物等业务开通时间由基金管理人

（五）客户垺务中心电话服务

客户服务中心自动语音系统

基金净值信息、账户交易

情况、基金产品与服务等信息查询。

（六）如本招募说明书存在任哬您

贵机构无法理解的内容请通过上述方式联系本基

金管理人。请确保投资前您

贵机构已经全面理解了本招募说明书。

二十三、其他應披露事项

二十四、招募说明书的存放及查阅方式

应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所

。投资人在支付工本費后可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。

投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅

基金管理人和基金托管人应保证攵本的内容与所公告的内容完全一致。

（一）本基金备查文件包括下列文件：

1、中国证监会准予中银宝利灵活配置混合型证券投资基金募集注册的文件；

2、《中银宝利灵活配置混合型证券投资基金基金合同》；

3、《中银宝利灵活配置混合型证券投资基金托管协议》；

4、关于申请募集注册中银宝利灵活配置混合型证券投资基金之法律意见书；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其他文件

（二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式：

以上备查文件存放在基金管理人、基金托管囚处

，供公众查阅投资人在支付工本费后，

可在合理时间内取得上述文件复制件或