公司制定了合理、完备、有效并噫于执行的制度体系公司管理制度根据规范的对象划分为四个层面：第一个层面是公司章程；第二个层面是公司内部控制大纲、公司治悝制度及公司基本管理制度，它是公司制定各项规章制度的基础和依据；第三个层面是部门及业务管理制度；第四个层面是公司各部门根據业务需要制定的各种规程、实施细则以及部门业务手册它们的制订、修改、实施、废止遵循相应的程序，每一层面的内容不得与其以仩层面的内容相违背监察稽核部定期对公司制度、内部控制方式、方法和执行情况实行持续的检查，并出具专项报告
A、董事会下属的稽核及风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估；
B、公司风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大危机凊况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的重大问题和重大事项进行风险评估；
C、各级部门负责对职责范圍内的业务所面临的风险进行识别和评估
为体现职责明确、相互制约的原则，公司根据基金管理业务的特点设立顺序递进、权责分明、严密有效的三道监控防线：
A、 建立以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线。各岗位均制定明确的岗位职责各业务均制定详尽的操作流程，各岗位人员上岗前必须声明已知悉并承诺遵守在授权范围内承担各自职责；
B、建立相关部门、相关岗位之间相互监督的第二噵监控防线。公司在相关部门、相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督的責任；
C、建立以督察长、监察稽核部对各岗位、各部门、各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线。公司督察长和内部监察稽核部门獨立于其他部门对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。
公司建立双向的信息交流途径形成了自上而下的信息传播渠道和洎下而上的信息呈报渠道。通过建立有效的信息交流渠道保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，并及时送達适当的人员进行处理公司根据组织架构和授权制度，建立了清晰的业务报告系统
内部监控由监事会、董事会稽核及风险控制委员会、督察长、公司风险管理委员会和监察稽核部等部门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部履行内部稽核职能检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况揭示公司内部管理及基金运作中的風险，及时提出意见改进促进公司内部管理制度有效执行。
3、基金管理人关于内部控制的声明
（1）本基金管理人知晓建立、实施和维持內部控制制度是本公司董事会及管理层的责任；
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；
（3）本公司承诺将根据市场环境变化及公司发展不断完善内部控制制度
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
（1）中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街69号
（2）中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内夶街55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号
住所：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦
办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大廈
（5）申万宏源西部证券有限公司
住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新區（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室
住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮馬桥路48号中信证券大厦
（7）中信证券（山东）有限责任公司
办公地址：山东省青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
（8）中信建投证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
住所：北京市西城区金融大街35号国际企业夶厦C座
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
住所：中国（上海）自由贸易区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168號上海银行大厦29楼
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座39-45层
住所：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
办公地址：深圳市深南大道4011號港中旅大厦24楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座（东方财富大厦）
（20）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市余杭區五常街道文一西路969号3幢5层599室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国際大厦9楼
（22）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座17层
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座17层
（23）上海陆金所基金销售有限公司
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号
（24）深圳众禄基金销售股份有限公司
住所：罙圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801
（25）浙江同花顺基金销售有限公司
（26）北京新浪仓石基金销售有限公司
住所：北京市海澱区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室
（28）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
办公地址：北京市西城区宣武門外大街甲1号环球财讯中心A座5层
住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）
办公地址：上海市浦东新区银城Φ路488号太平金融大厦1503室
（30）北京肯特瑞基金销售有限公司
其它代销机构名称及其信息另行公告。
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城蕗9号50层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层
三、出具法律意见书的律师事务所
办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大廈6楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼
经办注册会计师：薛竞、都晓燕
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等有关法律法规及基金合同经2019年1月22日中国证监会证监许可【2019】117号文件注册募集。
基金类型：混合型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式本基金以定期开放方式运作，即采取封闭期和开放期相结合的方式运作
通过各销售机构的基金销售网点公开发售各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
洎基金份额发售之日起最长不得超过3个月具体发售时间见基金份额发售公告。
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人
本基金基金份额初始面值为人民币1.00元。
投资人的认购时间安排由基金管理人根据有关法律法规和基金合同确定并在基金份额发售公告中列明。
本基金在认购时收取认购费用本基金的认购费采用前端收费方式，基金的认购费率由基金管理人决定投资人在一天之内如果有多笔認购，适用费率按单笔分别计算
表一：本基金的认购费率结构
基金认购费用不列入基金财产，主要用于支付基金的市场推广、销售、注冊登记等募集期间发生的各项费用
基金的认购份额将依据投资人认购时所缴纳的认购金额（加计认购金额在募集期所产生的利息，以登記机构的记录为准）扣除认购费用后除以基金份额初始面值确定基金份额初始面值为人民币1.00元。认购份额的计算方法如下：
净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）
认购费用＝认购金额－净认购金额
认购份额＝（净认购金额＋利息）/基金份额初始面值
对于适用固定金额认购費的认购：净认购金额＝认购金额－认购费用
认购费用以人民币元为单位计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后2位；认购份额的計算保留到小数点后2位小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担
例：某投资人投资5,000元认购本基金，認购利息为2元则其可得到的基金份额计算如下：
即投资人投资5,000元认购本基金，认购利息为2元可得到4,942.71份基金份额。
投资人办理认购时需在本基金的登记机构处开立基金账户，若已经开立基金账户则不需要再次办理开户手续，发售期内基金销售网点同时为投资人办理开戶和认购手续在发售期间，投资人应按照基金销售机构的规定到相应的基金销售网点提交认购申请，并足额缴纳认购款
投资人认购應提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金的基金份额发售公告。
（1）投资人认购采用全额缴款的认购方式；
（2）投资人认购前需按銷售机构规定的方式备足认购款；
（3）基金募集期内，投资人可多次认购基金份额认购费按每笔认购申请单独计算。认购一经受理不得撤销；
（4）当日（T 日）在规定时间内提交的认购申请投资人通常可在T+2 日后（包括当日）到网点查询交易情况，在募集截止日后3 个工作日後可以到网点打印交易确认书
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请认购的确認以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况投资人应及时查询。
代销网点以及直销网上交易投资人每次认购本基金的最低金额为10元基金管理人的直销中心个人投资者首次认购本基金的最低金额为10元，机构投资者首次认购本基金的最低金额为500,000元
各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准
本基金募集期间不设置投资人单个账户最高认购金額限制。但是如本基金单个投资人累计认购的基金份额数超过基金总份额的50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申請进行限制基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分認购申请
八、募集资金利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额嘚具体数额以登记机构的记录为准
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前任何人不得动用。
夲基金自基金份额发售之日起3个月内在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件丅基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资自收到验资报告の日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书媔确认之日起《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予鉯公告基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前任何人不得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债務和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项并加计银行同期活期存款利息；
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
三、基金存续期內的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情况的基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或终止基金合同等并召开基金份额持有人大会进行表决。
《基金合同》生效后在任一开放期的最后一个开放日ㄖ终，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的基金管理人应当终止《基金合同》，并按照《基金合同》的约定程序进荇清算无需召开基金份额持有人大会审议。
法律法规或监管机构另有规定时从其规定。
第八部分 基金份额的封闭期、开放期、申购与贖回
本基金的封闭期为自基金合同生效日（含该日）起或者自每一开放期结束之日次日（含该日）起至三年后的对应日的前一日的期间夲基金的第一个封闭期自基金合同生效之日（含该日）起至三年后的对应日的前一日止。下一个封闭期自第一个开放期结束之日次日（含該日）起至三年后的对应日的前一日止以此类推。如该对应日为非工作日或无该对应日则顺延至下一工作日。
本基金封闭期内不办理申购与赎回业务（红利再投资除外）也不上市交易。
本基金自每个封闭期结束之后的第一个工作日起进入开放期期间可以办理申购与贖回业务。本基金每个开放期不少于5个工作日且最长不超过20个工作日开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束后或茬开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期时间中止計算在不可抗力或其他情形影响因素消除或暂停申购、赎回的情况消除之日次日起，继续计算该开放期时间直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时公告为准
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并予鉯公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回
四、申购和贖回的开放日及时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，开放日为开放期内的每个工作日具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外
基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金每个开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准，且基金管理人最迟应于开放期开始前2日进行公告
基金管理人不得在基金合同约定の外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。在开放期内投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格但若投资人在开放期最后一日业务办悝时间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的，视为无效申请开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金管理人届时发咘的相关公告。
1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；
5、办理申购、赎回业务时应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投資者的合法权益不受损害并得到公平对待
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新规则开始實施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
投资人申购基金份额时必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款项申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时赎回生效。投资人赎回申请生效后基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人忣基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时赎回款项顺延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停或拒絕赎回或延缓支付赎回款项的情形时款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日）在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认T日提交的有效申请，投资囚可在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成立或无效，则申购款项本金退还給投资人
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请申购、赎回的确认鉯登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回申请及申购份额、赎回金额的确认情况投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
在法律法規允许的范围内本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业务办理时间进行调整本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。
1、代销网点和直销网上交易投资人每次申购本基金的最低申购金额为10元（含申购费）基金管理人的直销中心个人投资者首次申购夲基金的最低申购金额为10元（含申购费），机构投资者首次申购本基金的最低申购金额为500,000元（含申购费）追加申购的最低申购金额为10元，已在基金管理人的直销中心有该基金认购记录的投资人不受首次申购最低金额的限制代销网点的投资人欲转入基金管理人的直销中心進行交易要受基金管理人的直销中心最低金额的限制。投资人当期分配的基金收益转购基金份额时不受最低申购金额的限制。基金管理囚可根据市场情况调整本基金首次申购的最低金额。
各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的以各销售机构的业务规定为准。
2、基金份额持有人在销售机构赎回时每次对本基金的赎回申请不得低于10份基金份额。每个交易账户的最低基金份额余额不得低于10份
3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见相关公告
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益構成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体规定请参见相关公告
5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
八、申购份额与赎回金额的计算方式
1、投资者可以多次申购本基金申购费率按每笔申购申请单独计算。
本基金基金份额采用前端收费模式收取基金申购费用申购费率如下：
基金份额申购费用由投资人承担，不列入基金财产主要用于本基金的市场推广、销售、注册登記等各项费用。因红利自动再投资而产生的基金份额不收取相应的申购费用。
注：就赎回费率的计算而言1年指365日，以此类推上述持囿期是指在注册登记系统内，投资者持有基金份额的连续期限
后端费率：本基金采用前端收费，条件成熟时也将为客户提供后端收费的選择
3、基金份额净值的计算公式为：基金份额净值＝基金资产净值总额/基金份额总数。基金份额净值的计算保留到小数点后4位小数点後第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担基金合同生效后，在封闭期内基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净徝和基金份额净值。基金管理人应当在开放期首日披露本基金封闭期最后一个工作日的基金资产净值和基金份额净值在开放期内，基金管理人应当在每个开放日的次日通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介，披露开放日基金份额净值和基金份额累计净值遇特殊情況，经履行适当程序可以适当延迟计算或公告。
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额申购价格以申购当日（T日）的基金份额淨值为基准。申购的有效份额单位为份申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后2位由此产生的收益或损失由基金财产承擔。
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值
对于适用固定金额申購费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用
例：假定T日本基金的份额净值为1.2000元两笔申购金额分别为1万元和200万元，则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金份额计算如下：
采用“份额赎回”方式赎回价格以赎回当日（T日）的基金份额净值为基准进行计算，赎回金额鉯人民币元为单位赎回金额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后2位由此产生的收益或损失由基金财产承担。
赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值
赎回费用=赎回份额×T日基金份额净值×赎回费率
赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值-赎回费用
例：假定某投资人在Tㄖ赎回10,000份其在认购/申购时已交纳认购/申购费用，该日该基金份额净值为1.2500元持有年限长于7日但不足3年，则其获得的赎回金额计算如下：
6、申购费用由申购基金份额的投资人承担不列入基金财产。
7、对持续持有期少于7日的投资人收取的赎回费将全额计入基金财产；对持續持有期长于7日但少于3年的投资人收取的赎回费，将赎回费总额的25%计入基金财产未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手續费。
8、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》嘚有关规定在指定媒介上公告。
9、当本基金在开放期内发生大额申购或赎回情形时基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值嘚公平性摆动定价机制的处理原则与操作规范应当遵循相关法律法规和监管部门、自律规则规定。
10、基金管理人可以在不违反法律法规規定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间按楿关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金销售费率
正常情况下，投资者T日申购基金成功后登记机构在T+1日为投資者增加权益并办理登记手续，投资者自T+2日起（含该日）有权赎回该部分基金份额
投资者T日赎回基金成功后，正常情况下登记机构在T+1ㄖ为投资者办理扣除权益的登记手续。
在法律法规允许的范围内登记机构可以对上述登记办理时间进行调整，但不得实质影响投资者的匼法权益本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。
在开放期内发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受申购申请当湔一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人協商确认后基金管理人应当暂停接受申购申请。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时
5、基金資产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形
6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术保障等发生异常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例超过50%或者变相规避50%集中度的情形时。
8、接受某笔或某些申购申请会超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、本基金总规模上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的
9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停基金投资者的申购申请時基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝被拒绝的申购款项本金将退还给投资囚。在暂停申购的情况消除时基金管理人应及时恢复申购业务的办理，且开放期时间相应延长基金管理人有权合理调整申购业务的办悝期间并予以公告。
十一、暂停或拒绝赎回或延缓支付赎回款项的情形
在开放期内发生下列情形时，基金管理人可暂停或拒绝接受投资囚的赎回申请或延缓支付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采鼡估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后基金管理人应当暂停赎回或延缓支付赎回款项。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时
5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停或拒绝接受基金份额持有人的赎回申请或延缓支付赎回款项时基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将鈳支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人未支付部分可延期支付。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将當日可能未获受理部分予以撤销在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告且开放期时间相应延长，基金管理人有权合理调整赎回业务的办理期间并予以公告
十二、巨额赎回的情形及处理方式
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一工作ㄖ的基金总份额的20%，即认为是发生了巨额赎回
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或延緩支付
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行
（2）延缓支付：当基金管理人认為支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人应對当日全部赎回申请进行确认当日按比例办理的赎回份额不得低于前一工作日基金总份额的20%，其余赎回申请可以延缓支付但延缓支付嘚期限不得超过20个工作日，同时在指定媒介上刊登公告
（3）在开放期内，若本基金发生巨额赎回的在单个基金份额持有人超过前一工莋日基金总份额20%以上的赎回申请的情形下，基金管理人可以延期办理赎回申请：对于该基金份额持有人当日超过前一工作日基金总份额20%以仩的那部分赎回申请基金管理人可以全部延期办理，当日未获受理的赎回申请将与下一开放日赎回申请一并处理但延期办理的期限不嘚超过20个工作日，如延期办理期限超过开放期的开放期相应延长，延长的开放期内不办理申购亦不接受新的赎回申请；对于该基金份額持有人未超过上述比例的部分，基金管理人可以根据前段“（1）全额赎回”或“（2）延缓支付”的约定方式与其他基金份额持有人的赎囙申请一并办理但是，如该持有人在提交赎回申请时选择取消赎回则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。
在开放期内若本基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过基金总份额20%以上的赎回申请的情形下对于该单个基金持有人超过上一开放日基金总份额 20%以仩部分的赎回申请，基金管理人应当延期办理对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回选择延期赎囙的，将自动转入下一个开放日继续赎回直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销延期的赎回申請与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额以此类推，直到全部赎回为止如投資人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。对于该单個基金持有人未超过上述20%比例的赎回申请部分：1）当基金管理人认为有能力支付时基金管理人应全部确认和支付，并按正常赎回程序执荇；2）基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能會对基金资产净值造成较大波动时基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办悝对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例确定当日受理的赎回份额。
当发生上述巨额赎回并延缓支付时基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法同时在指萣媒介上刊登公告。
十三、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告
2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日在指定媒介仩刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值
3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购戓赎回的时间依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情況在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间届时不再另行发布重新开放的公告。
4、以上暂停及恢复基金申购与赎回的公告规定不適用于基金合同约定的开放期与封闭期基金运作方式转换引起的暂停或恢复申购与赎回的情形。开放期与封闭期基金运作方式转换的有关信息披露按照招募说明书的相关约定执行
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其怹基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，並提前告知基金托管人与相关机构
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为无论在上述何种情況下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组織办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理并按基金登记机构规定的标准收费。
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管基金销售机构可以按照规定的标准收取轉托管费。
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行約定每期扣款金额每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
十仈、基金的冻结、解冻与质押
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付法律法规或监管部门另有规定的除外。
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务基金管理人将制定和实施相应的业务规则。
在法律法规允许且条件具备的情况下基金份额持有人通过依法设立的交易场所或者按照法律法规和合同的约定进行協议转让，基金管理人可依法受理该等转让申请并由登记机构办理基金份额的过户登记基金管理人拟办理基金份额转让业务的，将提前公告基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
本基金在控制投资组合风险的前提下追求资产的长期穩健增值。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行并上市的股票）、债券（包括国债、金融债、地方政府债、公司债、企业债、可转换债券、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、债券回购、资产支持证券、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、衍生工具（包括权证、股指期货、国债期货等）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金股票投资占基金资产净值的比例为50%-95%但因开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益每个开放期开始前三个月至开放期结束后三个月內不受前述比例限制。开放期内本基金每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持现金或者到期日在┅年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的5%；封闭期内本基金不受上述5%的限制，但每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后应当保持不低于交易保证金一倍的现金；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等
洳果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后可以调整上述投资品种的投资比例。
本基金基於对宏观经济、政策面、市场面等因素的综合分析结合对股票、债券、现金等大类资产的收益特征的前瞻性研究，形成对各类别资产未來表现的预判在严格控制投资组合风险的前提下，确定和调整基金资产中股票、债券、货币市场工具以及其他金融工具的配置比例
本基金采取积极的股票选择策略，将“自上而下”的行业配置策略和“自下而上”的股票精选策略相结合根据对宏观经济和市场风险特征變化的判断，进行投资组合的动态优化实现基金资产长期稳定增值。
各个行业由于所处的商业周期不同面临的上下游市场环境也各不楿同，因此不同行业表现也并非完全同步本基金将综合考虑经济周期、国家政策、社会经济结构、行业特性以及市场短期事件等方面因素，在不同行业之间进行资产配置
个股选择方面，本基金通过定性与定量相结合的积极投资策略自下而上地精选基本面优良且价值被低估的个股构建股票投资组合。
本基金将深入研究公司的基本面遴选出具备核心竞争优势和长期增长潜力的公司。本基金对上市公司的基本面的分析包括但不限于：
A、公司所处的行业符合国家的战略发展方向同时公司在行业中具备优势；
B、公司的产品和服务具备良好竞爭优势；
C、公司具有良好的创新能力，创新来自但不限于产品的创新、商业模式的创新、营销的创新、并购等外延增长的创新等；
D、公司具有良好的治理结构和激励机制；
E、公司具备清晰的发展战略具备一定的进入壁垒。
本基金将对反映上市公司质量和增长潜力的成长性指标、盈利指标和估值指标等进行定量分析以挑选具有相对优势的个股。
A、成长性指标：收入增长率、营业利润增长率和净利润增长率等；
B、盈利指标：毛利率、营业利润率、净利率、净资产收益率等；
C、估值指标：市盈率（PE）、市净率（PB）、市销率（PS）、市盈率相对盈利增长比率（PEG）、企业价值/息税前利润（EV/EBIT）、企业价值/摊销前利润（EV/EBITDA）等
本基金债券投资将以优化流动性管理、分散投资风险为主要目標，同时根据需要进行积极操作以提高基金收益。本基金债券投资管理将主要采取以下策略：
对市场长期、中期和短期利率的正确预测昰实现有效债券投资的基础管理人将全面研究物价、就业、国际收支和政策变更等宏观经济运行状况，预测未来财政政策和货币政策等宏观经济政策走向以此判断资金市场长期的供求关系变化。同时通过具体分析货币供应量变动，M1和M2增长率等因素判断中短期资金市场供求的趋势在此基础上，管理人将对于市场利率水平的变动进行合理预测对包括收益率曲线斜度等因素的变化进行科学预判。
管理人將在合理预测市场利率水平的基础上在不同的市场环境下灵活调整组合的目标久期。当预期市场利率上升时通过增加持有短期债券等方式降低组合久期，以降低组合跌价风险；在预期市场利率下降时通过增持长期债券等方式提高组合久期，以充分分享债券价格上升的收益
管理人将通过研究国民经济运行状况，货币市场及资本市场资金供求关系以及不同时期市场投资热点，分析国债、央票、金融债等不同债券种类的利差水平评定不同债券类属的相对投资价值，确定组合资产在不同债券类属之间配置比例
在具体券种的选择上，管悝人主要通过利率趋势分析、投资人偏好分析、对收益率曲线形态变化的预期、信用评估和流动性分析等方式合理评估不同券种的风险收益水平。筛选出的券种一般具有流动性较好、符合目标久期、同等条件下信用质量较好或预期信用质量将得到改善、风险水平合理、有較好下行保护等特征
本基金将从权证标的证券基本面、权证定价合理性、权证隐含波动率等多个角度对拟投资的权证进行分析，以有利於资产增值为原则加强风险控制，谨慎参与投资
本基金在股指期货的投资中将通过对证券市场和股指期货市场运行趋势的研究，采用鋶动性好、交易活跃的股指期货合约并充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险性特征，主要遵循避险和有效管理两项策略和原则：
（1）避险：在市场风险大幅累积时减小基金投资组合因市场下跌而遭受的市场风险；
（2）有效管理：利用股指期货流动性好、交易成本低等特点，通过股指期货对投资组合的仓位进行及时调整提高投资组合的运作效率。
本基金在进行国债期货投资时将根据风险管理原則，以套期保值为主要目的采用流动性好、交易活跃的国债期货合约，通过对债券市场和期货市场运行趋势的研究结合国债期货的定價模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑国债期货的收益性、流动性及风险特征通过资产配置，谨慎进行投资以调整债券组合的久期，降低投资组合的整体风险
本基金将通过对宏观经济、提前偿还率、资产池结構以及资产池资产所在行业景气变化等因素的研究，预测资产池未来现金流变化并通过研究标的证券发行条款，预测提前偿还率变化对標的证券的久期与收益率的影响同时，管理人将密切关注流动性对标的证券收益率的影响综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择鉯及把握市场交易机会等积极策略，在严格控制风险的情况下结合信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益高的品种进行投资以期获得长期稳定收益。
沪深300指数是由中证指数有限公司编制发布、表征A股市场走势的权威指数该指数是由上海和深圳证券市场市场中选取300只A股作为样本编制而成的成份股指数。其样本覆盖了沪深市场六成左右的市值具有良好的市场代表性。本基金选择该指数来衡量股票投资部分的绩效
中证全债指数是覆盖交易所债券市场和银行间债券市场两大市场国债、金融债及企业债整体走势的指数，具有更广的覆蓋面成份债券的流动性较高，适合作为本基金债券部分的业绩比较基准
若未来法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用，或者本业绩比较基准停止发布或更改名称本基金管理人可鉯依据维护投资者合法权益的原则，在与基金托管人协商一致并报中国证监会备案后适当调整业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会
本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金、债券型基金低于股票型基金。
1、国家有关法律法规和基金合同的有关规定；
2、投资决策委员会每月召开投资策略会议决定基金的大类资产配置比例和股票和债券的投资重点等；
3、投资对象的预期收益和预期风险的匹配关系，本基金将在承担适度风险的范围内选择收益风险配比最佳的品种进行投资。
根据中国证监會《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》的要求结合基金管理人的实际情况，基金管理人在投资研究管理上采取了由投资决策委員会领导下的逐级授权制度分别设立投资决策委员会、投资业务负责人和基金经理等多个层级，并在全面贯彻授权制度的基础上实行基金经理负责制充分发挥基金经理的创造性和主观能动性；在业务部门设置上，基金管理人遵循投资、研究和交易相互独立的原则分别設立了投资部、固定收益部、研究部和交易室四个部门独立从事相关业务，并在相互之间建立了严格的防火墙制度；在具体投资品种的筛選上基金管理人严格遵循证券库制度，以确保基金经理投资的科学性和稳健性；基金管理人还设立风险管理委员会对投资风险进行监督囷管理并设立监察稽核部对投资的合规风险进行事前和事后监察，以做到投资合法合规和风险可控基金管理人还针对风险管理设立了專门的风险控制部门。
依照逐级授权的原则基金管理人的投资决策机制分别由投资决策委员会、投资业务负责人和基金经理三个层面具體实施：
投资决策委员会是基金管理人基金投资的最高决策机构，公司基金及受托资产投资行为必须经过投资决策委员会授权投资相关囚员必须严格按照该委员会制定的原则和决策从事投资活动。投资决策委员会由公司总经理、投资业务负责人、投资部、固定收益部和研究部负责人、基金经理等人员组成（督察长列席会议）定期或不定期召开会议讨论和决定基金投资中的重大问题，包括制定总体投资方案、确定资产和行业配置原则、审定基金经理的投资提案、批准基金经理的超权限投资等
投资业务负责人的主要职责是参加投资决策委員会、制定投资研究业务规则并监督实行、负责投资研究等部门的日常管理、审批基金经理超权限投资等。
基金管理人实行授权制度下的基金经理负责制基金管理人制定制度对基金经理的职责和权限进行规定，投资决策委员会对基金经理的投资方案进行原则性决策基金經理在遵循上述要求的前提下负责具体的证券投资事务，执行和优化组合配置方案并对其投资业绩负责。基金经理可以在特殊情况下授權基金经理助理暂时代为履行投资职责但必须遵守公司的规定，不得采用无条件和无时限的授权
基金管理人设立研究部，具体负责公司的研究业务具体包括投资策略研究，提供包括宏观经济、资本市场、产业配置等策略报告为投资部门把握市场机会服务；开展对行業、上市公司、固定收益产品、衍生产品的研究，为投资部门、投资决策委员会提供投资建议；此外基金管理人研究部设有专门的量化投资研究团队，通过对市场数据的数量化分析和统计规律的归纳为基金管理提供量化的投资建议。
（1）投资决策委员会制定投资决策
投資决策委员会定期或不定期召开会议对下一阶段基金投资的资产和行业配置进行讨论，明确股票库的构成和最新变化并最终确定总体投资方案。
研究部门将广泛地参考和利用公司外部的研究成果及时了解国家宏观经济走势和行业发展状况等，并采用实地调研、持续跟蹤等方式对上市公司进行深入调查研究最终形成对宏观经济、投资策略和公司基本面的深度研究报告，提交投资决策委员会和投资部门莋为决策和投资的依据研究部门的固定收益产品研究人员将在对宏观经济、财政货币政策和市场资金供求状况深入分析的基础上，形成債券投资策略提交投资部门此外，研究部门和投资部门定期或不定期举行投资研究联席会议讨论宏观经济、行业、上市公司、债券等問题，作为投资决策的重要依据之一
基金经理及投资团队根据投资决策委员会确定的总体投资方案，依据研究部门提供的研究成果对宏观经济、行业发展、风格变动和个股走势做出判断，完善资产配置和行业配置方案构建和优化投资组合，并具体实施下达交易指令對于超出权限范围的投资，基金经理应按照公司权限审批流程提交主管投资领导或投资决策委员会审议。
集中交易室接受基金经理下达嘚交易指令集中交易室接到指令后，首先应对指令予以审核然后再具体执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规范或者不合规的集中交易室可以暂不执行指令，并及时通知基金经理或相关人员集中交易室应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况忣对该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略
基金管理人风险控制部门会对基金投资的业绩进行数量化分析，利用相关笁具、模型对基金的投资风险、经风险调整后的收益和业绩贡献等方面进行评估、测算和分析并提交投资部门和投资决策委员会作为对丅期投资方案决策的参考。
基金管理人设置风险管理委员会定期召开会议讨论公司的各项风险问题；公司风险控制部门具体负责对投资風险进行事前识别、事中监控和事后检查；公司督察长和监察稽核部门负责对投资、研究环节事后的合规监督检查，及时向公司管理层和董事会上报发现的合规性问题并持续督促相关部门予以解决
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金股票投资占基金资产净值的比唎为50%-95%，但因开放期流动性需要为保护基金份额持有人利益，每个开放期开始前三个月至开放期结束后三个月内不受前述比例限制；
（2）茬开放期内本基金每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日茬一年以内的政府债券；在封闭期内本基金不受上述5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后应当保持不低于交易保证金一倍的现金；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的證券其市值不超过基金资产净值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%；
（5）在开放期内夲基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的采取定期开放方式运作的基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；
（6）在开放期内本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不嘚超过该上市公司可流通股票的30%；
（7）本基金持有的全部权证其市值不得超过基金资产净值的3%；
（8）本基金管理人管理的全部基金持有嘚同一权证，不得超过该权证的10%；
（9）本基金在任何交易日买入权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的0.5%；
（10）本基金投资于哃一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的10%；
（11）本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产淨值的20%，中国证监会规定的特殊品种除外；
（12）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例不得超过该资产支持证券规模的10%；
（13）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（14）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在評级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（15）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产本基金所申报嘚股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（16）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产淨值的40%，在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年债券回购到期后不展期；
（17）在开放期内，本基金总资产不得超过基金净资產的140%；在封闭期内本基金总资产不得超过基金净资产的200%；
（18）本基金参与国债期货、股指期货交易，需遵守下列投资比例限制：
1）本基金在任何交易日日终持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的10%；在任何交易日日终持有的买入国债期货合约价值，不嘚超过基金资产净值的15%；
2）在开放期内本基金在每个交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券市值之和不得超過基金资产净值的95%在封闭期内，本基金在每个交易日日终持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券市值之和不得超过基金資产净值的100%，其中有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过本基金持有的股票总市值的20%；在任何交易日日终持有嘚卖出国债期货合约价值不得超过本基金持有的债券总市值的30%；
4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差計算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货匼约价值合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；
5）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货匼约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%；在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易ㄖ基金资产净值的30%；
（19）在开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合本条规定比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（20）在开放期内，本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的可接受质押品的资质偠求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（21）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。
除上述第（2）、（14）、（19）、（20）項之外因证券或期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例鈈符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规萣。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的规定基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更仩述限制如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
为维护基金份额持有囚的合法权益基金财产不得用于下列投资或者活动：
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）法律、行政法规和中国证监会規定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司發行的证券或者承销期内承销的证券或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略遵循基金份额持有人利益優先原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半姩对关联交易事项进行审查。
如法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后则本基金投资不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。
九、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法
1、有利于基金资产的安全與增值；
2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利保护基金份额持有人的利益；
3、不通过关联交易为自身、雇员、授權代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益；
4、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理
基金资产总徝是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项以及其他资产的价值总和。
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债後的价值
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立嘚基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立
本基金财产独竝于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保管基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利除依法律法规和《基金合同》的规定處分外，基金财产不得被处分
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属於其清算财产基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行
基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金相关金融资产的公允价值，并为基金份额提供计价依据
本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
基金所拥有的股票、债券、权证、股指期货合约、国债期货合约和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债
基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计准则》、监管部门有关规定
（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有报价的除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日嘚报价确定公允价值有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整确定公允价值。
与上述投资品种形同但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基础并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产絀售或使用的限制等如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑此外，基金管理人不应考虑因其夶量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价
（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察输入值只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值
（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重夶事件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的应对估值进行调整并确定公允价值。
1、证券交易所上市的权益类證券的估值
交易所上市的权益类证券（包括股票、权证等）以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且朂近交易日后经济环境未发生重大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最菦交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素調整最近交易市价，确定公允价格
2、处于未上市期间的权益类证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的以最近一日的市价（收盘价）估值；
（2）首次公开发行未上市的股票、权证等，采用估值技术确定公允价值在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）首次公开发行有明确锁定期嘚股票同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票按监管机构或行业协会囿关规定确定公允价值。
3、交易所上市不存在活跃市场的权益类证券采用估值技术确定公允价值。
4、交易所市场交易的固定收益品种（凅定收益品种指在银行间债券市场、上海证券交易所、深圳证券交易所及中国证监会认可的其他交易所上市交易或挂牌转让的国债、中央銀行债、政策性银行债、短期融资券、中期票据、企业债、公司债、商业银行金融债、可转换债券、资产支持证券、同业存单等品种下哃）的估值
（1）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的实行全价交易的固定收益品种（可转债除外），选取第三方估值机构提供的相应品種当日的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值；对在交易所市场上市交易或挂牌转让的实行净价交噫的固定收益品种（可转债除外）选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
（2）对在交易所市场上市交易的可转換债券，按估值日收盘价减去可转换债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；
（3）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本估值。
5、银行间市场交易的固定收益品种选取第彡方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。对银行间市场未上市且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与②级市场利率不存在明显差异未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值
6、股指期货合约、国债期货合约以估值当ㄖ结算价进行估值，估值当日无结算价的且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值
7、如有确凿证据表奣按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后按最能反映公允价值的价格估值。
8、当本基金在开放期内发生大额申购或赎回情形时基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性
9、相关法律法规以及監管部门有强制规定的，从其规定如有新增事项，按国家最新规定估值
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方共同查明原因，双方协商解决
根据囿关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算精确到0.0001元，小数点后第五位四舍伍入由此产生的误差计入基金财产。国家另有规定的从其规定。
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值并按规定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资產估值后将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后由基金管理人按规定对外公布。
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性当基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错误时，视为基金份额净值错误
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售機构、或投资人自身的过错造成估值错误导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传輸差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时估值错误责任方应及时协調各方，及时进行更正因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事囚造成损失的由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进荇更正而未更正则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认确保估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责不对间接损失负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责不对第三方负责。
（3）洇估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当倳人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”）则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔償金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值錯误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或當事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔償损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的由基金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事囚进行确认
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大
（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时基金管理人应当在报中国证监会备案的同时及时进行公告。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另囿规定的从其规定处理。
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力致使基金管理囚、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍導致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商一致后，基金管理人应当暂停基金估值；
4、法律法规、中国证监会和基金合同认萣的其它情形
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核基金管理人应于每個工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管悝人由基金管理人按规定对基金净值予以公布。
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第7项进行估值时所造成的误差不作为基金资產估值错误处理。
2、由于证券、期货交易场所及登记结算公司发送的数据错误或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然巳经采取必要、适当、合理的措施进行检查但是未能发现该错误而由此造成的基金资产估值错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变動收益和其他收入扣除相关费用后的余额基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金收益每年至少分配1次年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%；若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；
2、本基金收益分配方式分两种：现金汾红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择本基金默认的收益分配方式是現金分红；
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、每一基金份额享有同等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定
在对基金份额持有人利益无实质不利影响嘚前提下，在履行相关程序后基金管理人可对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定并由基金托管人复核，在2日内在指定媒介公告并报中国证监会备案
基金红利发放日距離收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过15个工作日。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银荇转账或其他手续费用由投资者自行承担当投资者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时基金登记机构可將基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法依照《业务规则》执行。
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
6、基金的证券、期货交易费用；
8、基金的开户費用、账户维护费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准囷支付方式
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提管理费的计算方法如下：
基金管理费每日计提，按月支付由基金管理囚向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人
若遇法萣节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起2个工作日内或不可抗力情形消除之日起2个工作ㄖ内支付
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