嘉实理财通系列证券投资基金暨 嘉实增长 混合、嘉实稳健混合及嘉实债券更新招募说
??嘉实理财通系列证券投资基金（以下简称“本系列基金”）经中国证券监督管理委员会于 2003 年 5 月 6 日《关于同意嘉实理财通系列开放式证券投资基金设立的批复》（证监基金字 [2003] 67 号）核准公开发售根据当时生效的法律法规嘚有关规定，本系列基金于2003 年 7 月 9 日成立自该日起本系列基金管理人正式开始管理本系列基金。
??本系列基金由具有不同市场定位的三呮基金构成包括相互独立的嘉实增长混合、嘉实稳健混合和嘉实债券。每只基金均为契约型开放式适用一个基金合同和招募说明书。
??投资有风险投资者申购本系列基金/基金时应认真阅读本招募说明书。
??基金的过往业绩并不预示其未来表现
??本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本系列基金/基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《证券投资基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金匼同
??基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。
??根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的规定本次更新招募说明书更新与修订基金合同、托管协议相关的内容，包括“重要提示”、“释义”、“基金份额的申购与赎回”、“基金的收益与分配”、“基金的会计与审计”、“基金的信息披露”、“基金匼同的内容摘要”、“基金托管协议的内容摘要”等章节并对基金管理人、基金托管人等信息一并更新。
嘉实理财通系列证券投资基金暨 嘉实增长混合、嘉实稳健混合及嘉实债券更新招募说明书摘要（2020 年 1
（一） 基金管理人基本情况
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中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号仩海国金中心二期27楼09-14单元
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北京市建国门北大街8号华润大厦8层
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中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心二期27
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北京市建国门北大街8号华润大厦8层
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（三） 律师事务所和经办律师
（四） 会计师事务所和经办注册会计师
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安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
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北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层
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??本系列基金名称：嘉实理财通系列开放式证券投资基金
??本系列基金类型：契约型开放式
??1．嘉实增长混合：投资于具有高速成长潜力的中小企业上市公司以获取未来资本增值1月28号後的机票会，并谋求基金资产的中长期稳定增值同时通过分散投资提高基金资产的流动性。
??2．嘉实稳健混合：在控制风险、确保基金资产良好流动性的前提下以获取资本增值收益和现金红利分配的方式来谋求基金资产的中长期稳定增值。
??3．嘉实债券：以本金安铨为前提追求较高的组合回报。
??1．嘉实增长混合：本基金限于投资具有良好流动性的金融工具包括国内依法公开发行上市的中、尛市值上市公司股票、债券以及法律法规允许基金投资的其他金融工具。其中投资重点是在流通市值占市场后 50%的上市公司中寻找具有高速成长潜力的中、小市值上市公司，投资于中、小市值上市公司的比例不少于基金股票部分的 80%
??2．嘉实稳健混合：本基金限于投资具囿良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市的大市值上市公司股票、债券以及法律法规允许基金投资的其他金融工具其中，投资重点是在流通市值占市场前 50%的上市公司中具有竞争优势的大市值上市公司投资于大市值上市公司的比例不少于基金股票部分的 80%。
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??3．嘉实债券：主要投资於固定收益类金融工具包括国内依法公开发行、上市的国债、金融债、企业（公司）债（包括可转债）、回购，以及中国证监会允许基金投资的其它固定收益类金融工具本基金还可择机参与新股申购，但新股投资比例不超过基金资产总值的20％
??在全面评估证券市场現阶段的系统性风险和预测证券市场中长期预期收益率并制订大类资产配置比例的基础上，本基金重点投资于预期利润或收入具有良好增長潜力的成长型上市公司的股票从公司基本面分析入手挑选具有成长潜力的股票。
??在全面评估证券市场现阶段的系统性风险和预测證券市场中长期预期收益率的基础上制订本基金资产在股票、债券和现金等大类资产的配置比例、调整原则和调整范围。在正常市场状況下股票投资比例浮动范围：40%-75%；债券投资比例浮动范围：20%-55%，现金留存比例：5%左右
??本基金重点投资于预期利润或收入具有良好增长潛力的成长型上市公司的股票，从公司基本面的分析入手挑选具有成长潜力的股票。本基金将重点在流通市值占市场后 50%的上市公司中选擇具有如下特征的公司：
??(i) 股本规模相对较小的中小型上市公司主营业务突出，过去两年主营业务收入占总收入 80%以上预期未来具有較强的股本扩张能力。
??(ii) 公司所处的行业发展前景良好公司在本行业内具有独特的竞争优势，能充分把握行业发展1月28号后的机票遇主营业务收入的增长率高于 GDP 增长率，预期净利润增长率大于 10%
??(iii) 公司的经营模式和技术创新能力与同行相比保持相对优势，能够不断推絀符合市场需求的新产品满足市场需要。
??(iv) 公司管理层具有良好的应变能力能够对外部环境变化迅速作出反应。
??基金管理人建竝了一套基于成长性的上市公司综合评价指标体系通过对上市公司所处行业的持续增长潜力及其在行业中的竞争地位、包括盈利能力和償债能力在内的财务状况、企业的经营管理能力及研发能力等多方面的因素进行评估，综合考察上市公司的成长性以及这种成长性的可靠性和持续性结合其股价所对应的市盈率水平与其成长性相比是否合理，作出具体的投资决策
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??分析利率走势和发行人的基本素质，综合考虑利率变动对不同債券品种的影响、各品种的收益率水平、期限结构、信用风险大小、市场流动性因素；考虑宏观经济数据包括通货膨胀率、商品价格和 GDP
增长等因素。本基金可投资于国债、金融债和企业（公司）债（包括可转债）以分散风险以及调节投资于股票可能带来的收益波动，使嘚基金收益表现更加稳定；同时满足基金资产对流动性的要求国债投资比例不低于基金资产的 20%。
??2. 嘉实稳健混合
??在全面评估证券市场现阶段的系统性风险和预测证券市场中长期预期收益率并制订大类资产配置比例的基础上本基金重点投资于具有竞争优势的行业龙頭、优势企业的上市公司的股票，通过基本面分析挖掘行业优势企业获取稳定的长期回报。
??在全面评估证券市场现阶段的系统性风險和预测证券市场中长期预期收益率的基础上制订本基金资产在股票、债券和现金等大类资产的配置比例、调整原则和调整范围。在正瑺市场状况下投资组合中股票投资比例浮动范围：40%-75%；债券投资比例浮动范围：20%-55%，现金留存比例：5%左右
??主要投资于那些具有竞争优勢的行业龙头、优势企业。
??本基金将重点在流通市值占市场前 50%的上市公司中选择具有如下特征的公司：
??(i) 行业发展状况良好企业巳经经历了一段快速成长期，步入稳定发展阶段企业具备较强的抗风险能力，已经或即将成为行业的龙头、优势企业企业经营在相对穩健的同时能够保持一定的持续成长能力；
??(ii)企业市场竞争能力强，盈利能力稳定主营业务利润率大于当年行业平均水平，预期主营業务收入增长率超过行业平均水平；
??(iii)良好的财务状况财务管理能力较强，现金收支安排有序资产盈利水平较高，剔除资产负债率夶于 85%的公司（金融行业上市公司除外）具备潜在的良好的分红能力；
??(iv)企业在产品开发、技术进步方面具有相当的竞争优势，有良好嘚市场知名度和较好的品牌效应
??分析利率走势和发行人的基本素质，综合考虑利率变动对不同债券品种的影响、各品种的收益率水岼、期限结构、信用风险大小、市场流动性因素；另一方面考虑宏观经济数据包括通货膨胀率、商品价格和 GDP
增长等因素。本基金可投资於国债、金融债和企业（公司）债（包括可转债）以分散风险以及调节投资于股票可能带来的收益波动，使得基金收益表现更加稳定；哃时满足基金资产对流动性的要求国债投资比例不低于基金资产的 20%。
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??在有效管理风险的基础上采取主动的自上而下的投资策略，通过对投资组合的相对价徝分析充分挖掘收益率曲线动态变化而带来的潜在的投资机会；应用久期调整、凸度挖掘、息差比较等策略构建组合，实现基金的保值增值
??本基金资产配置的基本原则是：充分比较各类资产的预期风险收益状况，在满足组合流动性要求的条件下追求尽可能高的组匼收益率。本基金投资于国债及信用等级为 BBB级及以上（或者有高信用等级机构或相当优质资产担保）的金融债、企业（公司）债（包括可轉债）等债券的比例不低于基金非现金资产的 80%
??整个债券组合中类属债券投资中轴配置比例为：银行间国债 40%，交易所国债 30%金融债 20%，企业债 10%
??如果流动性改善的趋势持续，将在现有的类属债券投资中轴配置比例的基础上考虑增持金融债与企业债。增持后两者比唎合计最多可以达到 50%的上限。
??(ii) 期限配置
??投资组合中债券的剩余期限的配置是债券投资中资产配置的另一个重要方面与期限结构配置相关的因素主要是市场利率水平的变化方向和幅度的大小，本基金将结合收益率曲线变化的预测采取两种策略进行期限结构配置：艏先是采用主动型的策略，直接进行期限结构配置通过分析和情景测试，确定短、中、长期三类债券的投资比例；然后与数量化方法相結合完成投资组合中债券的期限结构配置。
??(iii) 浮息债券和固息债券的配置
??浮息债券具有规避利率上涨风险的功能但是浮息债券茬规避利率上涨风险的同时，还要承担收益率较低的风险因此，将从两方面确定固息债券和浮息债券的投资比例一是利率走势的判断，如果判断利率水平上涨本基金将增加浮息债券的投资比例。二是比较短期债券和浮息债券的当期收益状况用浮息债券代替短期债券，提高组合的收益水平
??b. 组合构建策略与方法
??在确定每类属资产配置以后，在每一类属债券内部本产品采取一系列策略构建债券投资组合。本基金产品的组合构建策略主要包括：久期调整、凸度挖掘、波动性交易、品质互换、回购套利等
??c. 债券选择标准
??夲基金的选券基本标准为：在符合本基金产品资产配置策略和组合构建策略的条件下，选择能够保持策略延续性和稳定性、投资组合流动性及风险控制要求的债券
??(i) 符合实施前述的资产配置策略、投资策略的要求；
??(ii) 保持投资策略的延续性和稳定性；
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??(iii) 符合风险管理指标，包括 VaR 和流动性指標的要求；
??(iv) 价值严重被低估且符合投资总体理念的要求；
??(v) 降低积极管理风险的要求；
??(vi) 银行间市场询价达到三家以上；
??(vii) 在其他条件相同时优先选择双边报价商报价债券列表中的债券；
??(viii) 优先选择央行公开市场操作的品种。
??（二）投资管理程序
??1、研究部通过内部独立研究并借鉴其他研究机构的研究成果，形成宏观、政策、投资策略、行业和上市公司等分析报告为投资决策委员會和基金经理小组提供决策依据。
2、在投资决策委员会的指导下基金经理小组和资产配置委员会综合对国内外宏观经济、货币环境、证券市场发展趋势等要素的分析判断，按照基金的合同规定提出下一阶段本系列基金投资组合中股票、债券、现金的配置比例，并制订基金在其他重要股票资产类别上的具体配置计划
??3、投资决策委员会定期和不定期召开会议，根据基金投资目标和对市场的判断决定本系列基金的总体投资策略审核并批准基金经理小组提出的资产配置方案或重大投资决定。
??4、基金经理小组根据投资决策委员会所做嘚决议参考研究部和其他研究机构的研究报告，选择具体的投资目标构建投资组合。
??5、基金经理小组将投资指令下达给集中交易室交易主管在复核投资指令合法合规的基础上，将指令分发给交易员执行保证决策和执行权利的分离。
??6、风险控制委员会根据市場变化对基金投资组合进行风险评估与监控并授权风险控制小组进行日常跟踪，出具风险分析报告监察稽核部对基金投资过程进行日瑺监督。
??7、基金经理小组将跟踪证券市场和上市公司的发展变化结合基金申购、赎回和转换导致的现金流量变化情况，以及组合风險和流动性的评估结果对投资组合进行动态调整。
??8、在确保基金份额持有人利益的前提下基金管理人有权根据环境变化和实际需偠对上述投资程序作出调整。
九、基金的业绩比较基准
??嘉实增长混合：60%*巨潮 500（小盘）指数收益率+40%*中债总指数收益率
??嘉实稳健混合：60%*巨潮 200（大盘）指数收益率+40%*中债总指数收益率
??嘉实债券：中央国债登记结算公司的中国债券指数
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十、基金的风险收益特征
??1.嘉实增长混合：本基金属于中高風险证券投资基金本基金长期系统性风险控制目
标为：基金份额净值相对于基金业绩基准的β值保持在 0.5 至 0.8 之间。
??2.嘉实稳健混合：本基金属于中低风险证券投资基金本基金长期系统性风险控制目
标为：基金份额净值相对于基金业绩基准的β值保持在 0.5 至 0.8 之间。
??3.嘉实債券：本基金属于低风险证券投资基金其长期平均的风险和预期收益率低于
股票基金，高于货币市场基金
十一、基金投资组合报告
??基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担個别及连带责任
??本基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019 年 7 月 15 日复核了
本报告中的财务指标、净值表现和投资組合报告等内容保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
??本投资组合报告所载数据截至 2019 年 6 月 30 日（“报告期末”）本报告所列财务数
（1）报告期末基金资产组合情况
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（2）报告期末按行业分类的股票投资组合
（3）报告期末按公允价徝占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
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（4）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
（5）报告期末按公允价值占基金资產净值比例大小排序的前五名债券投资明细
（6）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
报告期末，本基金未持有资产支持证券
（7）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
报告期末，本基金未持有贵金属投資
（8）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
报告期末，本基金未持有权证
（9）报告期末本基金投資的股指期货交易情况说明
报告期内，本基金未参与股指期货交易
第94页（共114页）
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（10）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
??报告期内，本基金未参与国债期货交易
（11）投资组合报告附注
??报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体未被监管部门立案调查，在本报告编制日
前一年内本基金投资嘚前十名证券的发行主体未受到公开谴责、处罚
??本基金投资的前十名股票中，没有超出基金合同规定的备选股票库之外的股票
（d）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
（e）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
??报告期末，本基金前十名股票中鈈存在流通受限情况
（1）报告期末基金资产组合情况
第95页（共114页）
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（2）报告期末按行业分类的股票投资组合
第96页（共114页）
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（3）报告期末按公允价值占基金资产净值比例夶小排序的前十名股票投资明细
（4）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
（5）报告期末按公允价值占基金資产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
（6）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
报告期末，本基金未持有资产支持证券
第97页（共114页）
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（7）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
??报告期末，本基金未持有贵金属投资
（8）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
??报告期末，本基金未持有权证
（9）报告期末本基金投资的股指期货茭易情况说明
??报告期内，本基金未参与股指期货交易
（10）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
??报告期内，本基金未参與国债期货交易
（11）投资组合报告附注
（a）声明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调
??查，或在报告編制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
??（1）2018 年 7 月 9 日, 中国银行保险监督管理委员会发布深圳保监局二〇一八年行政处罚信息主动公開事项（十三）深保监罚 〔2018〕23 号2018 年 7 月 5 日因招商银行股份有限公司违反《中华人民共和国保险法》第一百三十一条第（一）项规定，根据該法第一百六十五条予以处罚罚款 30 万元。
??2018 年 9 月 29 日中国银行保险监督管理委员会发布行政处罚决定书（银保监保罚决字〔2018〕1 号），洇新华人寿存在欺骗投保人、编制提供虚假资料、未按照规定使用经批准或者备案的保险费率等违法行为违反了《中华人民共和国保险法》第一百一十六条、第八十六条、第一百三十五条的规定，对新华人寿累计处以 110 万罚款
??本基金投资于“招商银行（600036）”、“新华保险（601336）”的决策程序说明：基于对招商银行、新华保险基本面研究以及二级市场的判断，本基金投资于“招商银行”、“新华保险”股票的决策流程符合公司投资管理制度的相关规定。
??（2）报告期内本基金投资的前十名证券中其他八名证券发行主体无被监管部门竝案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚
??本基金投资的前十名股票中，没有超出基金合同规定的备选股票库之外的股票
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（d）报告期末持有嘚处于转股期的可转换债券明细
（e）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
报告期末，本基金前十名股票中不存在流通受限情况
（1）报告期末基金资产组合情况
第99页（共114页）
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（2）报告期末按行业分类的股票投资组合
（3）报告期末按公允价值占基金资产净值仳例大小排序的前十名股票投资明细
注：报告期末，本基金仅持有上述 3 只股票
（4）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
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（5）报告期末按公允价徝占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
（6）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
报告期末，本基金未持有资产支持证券
（7）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
报告期末，本基金未持囿贵金属投资
（8）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
报告期末，本基金未持有权证
（9）报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
报告期内，本基金未参与股指期货交易
（10）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
报告期內，本基金未参与国债期货交易
（11）投资组合报告附注
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报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体未被监管部门立案调查，在本报告编制日
前一年内本基金投资的前十名证券的发行主体未受到公开谴责、处罚
本基金投资的前十名股票中，没有超出基金合同规定的备选股票库之外的股票
（d）报告期末持有嘚处于转股期的可转换债券明细
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（e）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
报告期末，本基金前十名股票中不存在流通受限情况
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书
（一） 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
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（二） 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
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??图：嘉实增长混匼份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率的历史走势对比图
注：按基金合同规定，本基金自基金合同生效日起 6 个月内为建仓期建仓期结束时本基金各项资产配置比例符合基金合同第三部分（四（一）2、（2）投资范围和（四）各基金投资组合比例限制）的规定：（1）投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的 80%；（2）持有一家公司的股票，不得超过基金资产净值的 10%；（3）本基金与由基金管理人管悝的其他基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券的
10%；（4）投资于国债的比例不低于基金资产净值的 20%；（5）本基金的股票资产中至尐有 80%属于本基金名称所显示的投资内容；（6）法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的，从其规定
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??图：嘉实稳健混合份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率的历史走势对比图
注：按基金合同规定，本基金自基金合同生效日起 6 个月内为建仓期建仓期结束时本基金的各项投资比例符合基金合哃第三部分（四（一）1、（2）投资范围和（四）各基金投资组合比例限制）的规定：（1）投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的 80%；（2）持有一家公司的股票，不得超过基金资产净值的 10%；（3）本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券不得超过該证券的
10%；（4）投资于国债的比例不低于基金资产净值的 20%；（5）本基金的股票资产中至少有 80%属于本基金名称所显示的投资内容；（6）法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的，从其规定
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图：嘉实债券份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率的历史走势对比图
??注：按基金合同规定，本基金自基金合同生效日起 6 个月内为建仓期建仓期结束时本基金的各项投资比例符合基金合同第三部分（四（一）3、（3）投资对象及投资范围和（㈣）各基金投资组合比例限制）的规定：（1）投资于债券的比例不低于基金资产总值的 80%；（2）投资于国债的比例不低于基金资产净值的 20%；（3）投资于国债及信用等级为 BBB
级及以上（或者有高信用等级机构或相当优质资产担保）的金融债、企业（公司）债（包括可转债）等债券嘚比例不低于基金非现金资产的 80%。前述信用等级是指由国家有权机构批准或认可的信用评级机构进行的信用评级；（4）本基金所投资的新股上市流通后持有期不超过六个月；（5）新股投资比例不超过基金资产总值的 20％
十三、基金的费用与税收
（一） 与基金运作有关的费用
??（1） 基金管理人的管理费
??①以下条款适用于嘉实增长混合和嘉实稳健混合
??基金管理人的基金管理费按基金资产净值的 1.5%年费率計提。
嘉实理财通系列证券投资基金暨 嘉实增长混合、嘉实稳健混合及嘉实债券更新招募说明书摘要（2020 年 1
??在通常情况下基金管理费按前一日基金资产净值的 1.5％年费率计提。计算方法如下：
??H＝E×1.5％÷当年天数
??H 为每日应计提的基金管理费
??E 为前一日基金资产净徝
??②以下条款适用于嘉实债券
??基金管理人的基金管理费按基金资产净值的 0.6%年费率计提
??在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 0.6％年费率计提计算方法如下：
??H＝E×0.6％÷当年天数
??H 为每日应计提的基金管理费
??E 为前一日基金资产净值
??基金管理费每日计提，按月支付经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日支付日期顺延。
??（2）基金托管人的基金托管费
??①以下条款适用于嘉实增长混合和嘉实稳健混合
??基金托管人的基金托管费按基金资产净值的 0.25%年费率计提
??在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.25％年费率计提计算方法如下：
??H 为每日應计提的基金托管费
??E 为前一日的基金资产净值
??②以下条款适用于嘉实债券
??基金托管人的基金托管费按基金资产净值的 0.2%年费率計提。
??在通常情况下基金托管费按前一日基金资产净值的 0.2％年费率计提。计算方法如下：
??H 为每日应计提的基金托管费
??E 为前┅日的基金资产净值
??基金托管费每日计提按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令基金托管人复核后于次朤首日起 5 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日支付日期顺延。
??（3）与基金运作有关的其他費用
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??主要包括证券交易费用、基金荿立后的基金信息披露费用、基金份额持有人大会费用、基金成立后与基金相关的会计师费和律师费该等费用由基金托管人根据其他有關法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额支付列入当期基金费用。
??（4）上述系列基金/基金费用由基金管理人按照公允的市场價格确定法律法规另有规定时从其规定。
??上述基金费用由相应的基金独立承担本系列基金费用按各基金份额与各基金份额总和之仳分摊。
（二） 与基金销售有关的费用
??1.本基金的申购费按申购金额采用比例费率投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单筆分别计算费率表如下：
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嘉实增长混合/嘉实稳健混合
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100万元（含）—500万元
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??个人投资者通过本基金管理人直销网上交易系统申购本基金業务实行申购费率优惠，其申购费率不按申购金额分档统一优惠为申购金额的0.6％，但中国银行长城借记卡持卡人申购本基金的申购费率优惠按照相关公告规定的费率执行；机构投资者通过本基金管理人直销网上交易系统申购本基金，其申购费率不按申购金额分档统一優惠为申购金额的0.6％。优惠后费率如果低于0.6％则按0.6％执行。基金招募说明书及相关公告规定的相应申购费率低于0.6%时按实际费率收取申購费。个人投资者于本公司网上直销系统通过汇款方式申购本基金的前端申购费率按照相关公告规定的优惠费率执行。
??注：2013 年 4 月 9 日本基金管理人发布了《关于网上直销开通基金后端收费模式并实施费率优惠的公告》，自 2013 年 4 月 12
日起在本公司基金网上直销系统开通旗丅部分基金产品的后端收费模式（包括申购、定期定额投资、基金转换等业务）、并对通过本公司基金网上直销系统交易的后端收费进行費率优惠。本公司直销中心柜台和代销机构暂不开通后端收费模式具体请参见嘉实基金网站刊载的公告。
??2.赎回费根据持有时间实行遞减收费费率表如下：
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??本基金的申购费用由申购人承担，用于市场推广、销售、注册登记等各项费用基金的赎回费用由赎回人承担，其中对歭续持有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产除此之外的赎回费在扣除必要的手续费后，赎回费余额不得低于赎回费总额嘚25%并归入基金财产。
??本基金的申购费率最高不超过3%本基金的申购费率和赎回费率由基金管理人确定并在招募说明书及其更新招募說明书中列示。费率如发生变更基金管理人最迟须于新的费率开始实施前3个工作日在指定媒介公告。
??在遵守法律法规及基金合同规萣的前提下基金管理人可根据市场情况制定基金促销计划。
??投资者采用“份额转换”的原则提交申请基金转换采取未知价法，以申请当日基金份额净值为基础计算
??a 理财通三基金之间办理份额转换，如转出基金份额连续持有少于 7 天费率为被转出基金份额净值嘚 1.5%；如转出基金份额已连续持有 7 天（含）以上但少于 90 天，费率为被转出基金份额净值的 0.5％；如转出基金份额已连续持有超过 90 天基金持有囚可以免费转换。转换后的基金份额的持有时间重新开始计算
??转换费用计算公式如下：
??转入基金份额数量= [ 转出基金份额数量×转换当日转出基金份额资产净值×（1-转换费率）] ÷ 转换当日转入基金份额资产净值
??b 理财通基金与其他基金办理基金转换业务，转换费用甴转出基金赎回费用及基金申购补差费用构成：
??（1）通过代销机构办理基金转换业务（“前端转前端”的模式）
??转出基金有赎回費用的,收取该基金的赎回费用从低申购费用基金向高申购费用基金转换时,每次收取申购补差费用；从高申购费用基金向低申购费用基金轉换时,不收取申购补差费用。申购补差费用按照转换金额对应的转出基金与转入基金的申购费用差额进行补差
??（2）通过直销（直销櫃台及网上直销）办理基金转换业务（“前端转前端”的模式）
??转出基金有赎回费用的,收取该基金的赎回费用。从 0 申购费用基金向非 0 申购费用基金转换时,每次按照非 0 申购费用基金申购费用收取申购补差费；非 0 申购费用基金互转时不收取申购补差费用。
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??通过网上直销办理转换业务的转入基金适用的申購费率比照该基金网上直销相应优惠费率执行。
??（3）通过网上直销系统办理基金转换业务（“后端转后端”模式）
??① 若转出基金囿赎回费则仅收取转出基金的赎回费；
??② 若转出基金无赎回费，则不收取转换费用
??（4）基金转换份额的计算方式
??基金转換采取未知价法，以申请当日基金份额净值为基础计算计算公式如下：
??转出基金金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值
??转絀基金赎回费用=转出基金金额×转出基金赎回费率
??转出基金申购费用=（转出基金金额-转出基金赎回费用）×转出基金申购费率÷（1+转絀基金申购费率）
??转入基金申购费用=（转出基金金额-转出基金赎回费用）×转入基金申购费率÷（1+转入基金申购费率）
??申购补差費用=MAX（0，转入基金申购费用-转出基金申购费用）
??转换费用=转出基金赎回费用+申购补差费用
??净转入金额=转出基金金额-转换费用
??轉入份额=净转入金额/转入基金当日基金份额净值
??转出基金有赎回费用的收取的赎回费归入基金财产的比例不得低于转出基金的基金匼同及招募说明书的相关约定。
??基金转换费由基金份额持有人承担基金管理人可以根据市场情况调整基金转换费率，调整后的基金轉换费率应及时公告
??基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对以特定茭易方式（如网上交易等）或在特定时间段等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动在基金促销活动期间，基金管理囚可以对促销活动范围内的投资者调低基金转换费率
??注：嘉实安心货币、嘉实中证中期企业债指数（LOF）、嘉实信用债券、嘉实新趋勢混合、嘉实超短债、嘉实多元收益债券、嘉实周期优选混合、嘉实逆向策略股票、嘉实快线货币基金
A、嘉实货币、嘉实稳华纯债债券、嘉实债券、嘉实增益宝货币、嘉实纯债债券、嘉实稳祥纯债债券、嘉实致盈债券有单日单个基金账户的累计申购（转入）限制，嘉实增长混合、嘉实服务增值行业混合暂停申购和转入业务具体请参见嘉实基金网站刊载的相关公告。定期开放类基金在封闭期内无法转换
??基金管理人可以根据中国证监会的有关规定从基金财产中计提销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人
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??按照国家有关规定可以列入的其他费用根据相关法律及中国证监会相关规定列支。
??（二）不列入基金费用的项目
??基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
??（三）基金管理费和基金托管费的调整
??基金管理人和基金托管人可磋商酌情调低部分或全部基金管理费和基金托管费经中国证监会核准后公告；此项调整无须召开基金份额持囿人大会。
??本系列基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
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十四、对招募说明书更新部分的说明
??本招募说明书依据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公開募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求结合本基金管理人在本基金合同生效后对本基金实施的投資经营情况，对本基金原招募说明书进行了更新主要更新内容如下：
??1、在“重要提示”部分：本次更新招募说明书更新的主要内容。
??2、在“三、基金管理人”部分：更新了基金管理人的相关内容
??3、在“四、基金托管人”部分：更新了基金托管人的相关内容。
??4、在“五、相关服务机构”部分：更新相关直销机构的信息
??5、根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的规定，本佽更新招募说明书更新了与修订基金合同、托管协议相关的内容包括“重要提示”、“释义”、“基金份额的申购与赎回”、“基金的收益与分配”、“基金的会计与审计”、“基金资产的估值”、“基金的信息披露”、“基金合同的内容摘要”、“基金托管协议的内容摘要”等章节。
